Otimizando sua estratégia de gerenciamento de riscos corporativos
Fonte: Risk Management Magazine- RIMS
Por João Rogula | 12 de setembro de 2025
Nos últimos anos, as empresas tiveram que lidar com uma série de disrupções em larga escala, o que reforça a importância da resiliência. Como resultado, a gestão de riscos corporativos (ERM) está evoluindo de um exercício de conformidade para uma vantagem estratégica. A ERM, uma abordagem estruturada e sistemática para avaliar e gerenciar uma ampla gama de riscos estratégicos, operacionais, financeiros e de conformidade em uma organização, ajuda as empresas a se manterem à frente da volatilidade.
Com o rápido avanço das tecnologias, a mudança nos ambientes regulatórios e a crescente interconexão entre os mercados globais, uma cultura proativa e atenta aos riscos é agora crucial. Estas sete considerações podem ajudar os profissionais de risco a aprimorar a abordagem de ERM de suas organizações:
Cultive uma mentalidade informada sobre riscos em toda a organização
Em sua essência, o ERM visa construir resiliência e alinhar o risco ao crescimento estratégico. Isso começa com a mentalidade, que envolve a compreensão do perfil de risco de uma organização e o alinhamento da tolerância ao risco com os objetivos estratégicos.
Uma mentalidade de risco deve começar no topo e se espalhar por toda a organização. Os conselhos corporativos devem se envolver em discussões sobre riscos para garantir a segurança organizacional e trabalhar com as equipes de gestão para integrar a ERM à estratégia organizacional. Por sua vez, a gestão deve promover uma cultura de conscientização sobre riscos, educando os funcionários sobre a importância da gestão de riscos e incentivando a identificação proativa de riscos.
Entenda o Perfil de Risco da Organização
Uma gestão de riscos empresarial eficaz começa com a equipe de gestão de riscos tendo um profundo entendimento do perfil de risco interno e externo da organização, apoiado por avaliações de risco que reúnem insights de um amplo conjunto de stakeholders. Frequentemente apoiados por comitês de auditoria, os gestores de risco devem conduzir avaliações contínuas que incorporam contribuições de toda a organização. Esse processo de detecção de ameaças capacita a equipe a analisar e implementar estratégias de mitigação de riscos que permitam à organização prosperar.
É essencial que a equipe de gestão de riscos trabalhe em estreita colaboração com o conselho da organização para garantir que estejam cientes dos riscos mais relevantes que a organização enfrenta, como tendências de mercado, mudanças regulatórias e interrupções na cadeia de suprimentos. Compreender as ameaças operacionais e o cenário geral de riscos ajudará a garantir que o conselho tome decisões bem informadas que aumentem a resiliência.
Os gestores de risco também devem familiarizar o conselho com as estratégias de gestão de risco já implementadas. Essa conscientização garante que as ações e decisões do conselho apoiem os esforços contínuos de mitigação de riscos e criem oportunidades para fortalecer a equipe de gestão de risco.
Alinhe a tolerância ao risco e o apetite
Após o conselho e a equipe de gestão de riscos compreenderem o perfil de risco, é importante consolidar a tolerância e o apetite ao risco da organização. Antes de formular um plano de resposta atualizado, é essencial que o conselho e os gestores de risco cheguem a um consenso sobre o nível de risco que se sentem confortáveis em assumir para manter os níveis de desempenho desejados.
É igualmente importante que outras partes interessadas internas compreendam a tolerância e o apetite ao risco acordados. Embora o conselho não precise estar envolvido em todas as decisões, é vital que a equipe de gestão de riscos e outros líderes estejam cientes da posição do conselho, permitindo-lhes tomar decisões estratégicas informadas e alinhadas ao nível de tolerância ao risco estabelecido.
Essas discussões devem ser abordadas como oportunidades de aprimoramento e alinhamento organizacional. Dado que o risco é definido como incerteza futura com potenciais resultados positivos e negativos, as empresas devem gerenciar tanto os aspectos positivos quanto os negativos dos riscos. Ao reformular os riscos como oportunidades para mudanças positivas, em vez de meras consequências a serem evitadas, as organizações podem permanecer preparadas para capitalizar as mudanças organizacionais.
Plano para Riscos do Cisne Negro
A análise de risco tradicional normalmente se baseia em dois critérios: o impacto de um risco e a probabilidade de sua ocorrência. Durante a avaliação de risco, frequentemente se atribui igual importância a ambos os fatores, mas essa abordagem pode ser míope e, em última análise, prejudicar o progresso em direção aos objetivos estratégicos da organização.
Atribuir igual importância ao impacto e à probabilidade tende a minimizar eventos cisne negro — ocorrências raras com consequências extremas. Crises globais recentes demonstraram que o improvável é possível, e cisnes negros não podem ser ignorados. A pandemia de COVID-19 e a interrupção da CrowdStrike em 2024 são exemplos de eventos previsíveis, porém improváveis, que interromperam significativamente as operações comerciais. Embora muitas organizações tenham identificado esses eventos como possíveis riscos, elas subestimaram a preparação ou a mitigação devido à baixa avaliação de probabilidade. Essa abordagem deixou as organizações despreparadas para esses eventos cisne negro, que afetaram profundamente os stakeholders internos e externos.
Para lidar eficazmente com os potenciais riscos do cisne negro, os gestores de risco devem migrar do pensamento baseado em probabilidade para o planejamento baseado em impacto, preparando-se para resultados extremos, mesmo que sua probabilidade pareça baixa. Organizações resilientes desenvolvem estratégias de contingência que abrangem todo o ambiente de risco — não apenas os eventos mais prováveis.
Adote uma abordagem colaborativa para avaliação de riscos
Os gestores de risco devem compreender a importância de conduzir avaliações de risco para identificar, analisar e priorizar riscos, evitando erros estratégicos, oportunidades perdidas e os piores cenários de perdas. No entanto, os métodos tradicionais de avaliação de risco frequentemente apresentam desafios para garantir a representação oportuna de todas as partes interessadas e a coleta de dados significativos e acionáveis. A maioria das avaliações de risco se baseia em métodos manuais, como entrevistas e pesquisas, para coletar insights de diversas partes interessadas e fontes externas. Esse processo pode ser trabalhoso e propenso a erros, concentrando-se principalmente nas ameaças e negligenciando as oportunidades.
Metodologias e ferramentas colaborativas podem enfrentar esses desafios, aprimorar o processo de avaliação de riscos e permitir que as organizações mitiguem riscos proativamente e descubram oportunidades de crescimento. À medida que os riscos se tornam mais interconectados, gerenciá-los isoladamente torna-se impraticável. Os métodos tradicionais de ERM frequentemente utilizam critérios de impacto e probabilidade, que fornecem uma visão limitada e ignoram a tolerância a riscos e os objetivos estratégicos. Uma abordagem colaborativa aprimorada oferece uma perspectiva holística, aproveitando dados históricos, benchmarks do setor, monitoramento e comunicação contínuos. Essa abordagem envolve stakeholders em toda a organização, o que pode aprimorar a detecção precoce de riscos emergentes e a priorização eficaz, aumentando a resiliência e fomentando uma cultura de risco mais forte.
Aproveite as ferramentas de colaboração habilitadas pela tecnologia
Confiar em métodos tradicionais de ERM para conduzir uma avaliação de risco colaborativa que envolva múltiplas partes interessadas e insights atualizados pode ser difícil, custoso e demorado. Utilizar ferramentas de colaboração pode ajudar a aprimorar a abordagem de uma organização à ERM.
Ferramentas de colaboração baseadas em tecnologia permitem avaliações de risco mais rápidas e eficientes, com resultados de maior qualidade, e facilitam a colaboração remota, permitindo uma maior inclusão das partes interessadas e enriquecendo a identificação de riscos com perspectivas diversas. Essas ferramentas também podem capturar informações de risco anonimamente, incentivando a diversidade de contribuições e dando voz a todas as partes interessadas. A colaboração em tempo real automatiza tarefas repetitivas, o que permite que as equipes se concentrem nos resultados e promovam discussões mais aprofundadas e um melhor alinhamento em relação aos principais riscos.
Desenvolver uma abordagem de ERM aprimorada
Avaliações de risco aprimoradas exigem metodologia colaborativa e ferramentas tecnológicas. O uso eficaz de ferramentas colaborativas pode aprimorar significativamente tanto o processo de avaliação de risco quanto a qualidade dos dados que ele produz, permitindo que as organizações planejem continuamente o que está por vir.
O ERM aprimorado pode ser dividido nas três fases a seguir:
Coleta de dados: Nesta fase, o foco muda da mera identificação de riscos para a formulação de estratégias. Isso envolve questionar como a organização mede o sucesso e identificar obstáculos significativos. Avaliações com tecnologia avançada utilizam uma ferramenta de universo de riscos que lista de 80 a 100 riscos relevantes para o setor, ampliando perspectivas e reunindo dados mais completos.
Análise e priorização de riscos: Softwares de colaboração podem ajudar a engajar indivíduos, priorizar riscos e construir consenso rapidamente, reduzindo o período tradicional de coleta de dados. A fase de análise e priorização leva em consideração a tolerância a riscos, a preparação da gestão e a velocidade dos riscos, enfatizando eventos de alto impacto e as respostas necessárias.
Resultados e relatórios: Ferramentas de colaboração baseadas em tecnologia avaliam cenários de risco, promovem o consenso das partes interessadas e quantificam os impactos. Essas ferramentas automatizam os relatórios, fornecendo análises oportunas e criteriosas que moldam os planos de resposta e orientam as decisões estratégicas.
A gestão de riscos empresariais não se trata de evitar o fracasso — trata-se de capacitação, agilidade, insights e crescimento. Ao promover uma cultura de conscientização sobre riscos e alavancar ferramentas colaborativas e tecnológicas, as organizações podem não apenas superar a incerteza, mas também transformá-la em vantagem estratégica.
John Rogula é o diretor administrativo de consultoria de risco na Baker Tilly.
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